- Pandora Lys, Openfinance y Banco Madrid analizan
en una mesa redonda las tendencias y retos del sector ante la coyuntura
económica actual
La Fundación de EstudiosBursátiles y Financieros (FEBF) junto a EFPA España y Forinvest han
celebrado una mesa redonda sobre “Los
Nuevos retos del asesoramiento financiero”. En la sesión, se ha puesto de
manifiesto la necesidad de adaptarse a los cambios del sector financiero, y se
ha destacado que los principales retos son: una mayor independencia y
transparencia, una formación continua y mayor especialización, y un asesoramiento
integral y a lo largo plazo, que tenga en cuenta el plan de vida futuro de los
clientes.
Pedro Alonso, Director de
Banca Privada en Banco Madrid; Raúl
Aznar, Director General de Pandora Lys; Joaquín Maldonado, delegado de EFPA España en la Comunidad
Valenciana y Responsable de Banco Mediolanum en la CV; Salvador Mas, CEO en Openfinance y fundador de Impok; y Leonor Vargas, Directora Financiera de
la FEBF, fueron los encargados de analizar las tendencias del sector ante la
coyuntura actual.
Joaquín
Maldonado, quien moderó la mesa redonda, señaló que la compraventa estricta
de productos financieros ya no es suficiente debido a que el cliente “demanda soluciones integrales a lo largo de
su vida financiera” y “cada vez es
más capaz de evaluar la calidad de servicio que recibe”. El delegado de
EFPA España en la Comunidad Valenciana indicó que representaba a la mayor
asociación privada de profesionales de España, con un total de 16.500 miembros,
800 de ellos en la Comunidad Valenciana. Junto a ellos, la Fundación de
Estudios Bursátiles y Financieros también fue pionera en la realización de un Programa Superior de AsesoramientoFinanciero, que prepara para la obtención de esta certificación europea que
se adapta ante las futuras exigencias legales del sector, según explicó Leonor Vargas.
Por su parte, Pedro Alonso
argumentó que uno de los principales retos a los que se enfrenta el
asesoramiento financiero es “la
recuperación de la pérdida de confianza”, para lo que será necesario “mejorar la capacidad del buen asesoramiento
mediante formación y un código ético, incrementar la transparencia, establecer
estándares de presentación de resultados que permitan realizar comparativas, aumentar
la independencia y escuchar más al cliente”. Raúl Aznar, lamentó la falta de una visión largoplacista e indicó
que el asesoramiento financiero “debe
incluir una visión más íntima (familia, nivel de vida), y de mayor amplitud en
el aspecto de productos (inmuebles, empresa)”. En este sentido, explicó que
se tiene que tener en cuenta el plan de vida de los clientes.
Salvador Mas, por otro
lado, señaló que existen muchas oportunidades “porque hay poco asesoramiento financiero real en España comparado con
otros países”. Además, el fundador de Impok apostó por recuperar el sentido
común y ampliar el contenido del asesoramiento más allá de la recomendación de
productos y valores.
En la jornada, se destacó la necesidad de una especialización y un
mayor desarrollo profesional de los asesores, Leonor Vargas indicó que desde 2003 la Fundación
de Estudios Bursátiles y Financieros es miembro de la European Financial
Planning Association –EFPA- España y el 23 de enero de 2013 dará comienzo la X
edición del Programa Superior de Asesoramiento Financiero, que prepara para
acceder al título EFA (European Financial Advisor).
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